【东企·传承】财富传承需要理念,需要工具,更需要专业!

日期:2019/03/22

【编者按】2019年3月22日下午2点,由睿全家族办公室与德恒(杭州)律师事务所共同发起的题为“玩转财富管理工具”的家族财富管理研讨会在德恒杭州会议中心如期举行。本次研讨会汇聚了省内顶尖的行业大咖,包括信托、保险、券商、银行、资管机构、律所等约40多人。由德恒(杭州)律师事务所合伙人、家族财富管理行业的拓路者、睿全家族办公室首席法律顾问连银迪律师主讲,睿全家族办公室联合发起人及其他成员莅临。

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【正篇】

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会上,连律师精彩发言,指出“家族财富管理”是技术性很强的,而且迫切性很高。国外的实践表明,家族的兴旺发达,代代传承,很大程度上依赖于财富创始人的高瞻远瞩以及合理规划设计。家族财富的第一代创立者,需要有正确的传承意识和理念,并且需要聘请专业机构借助专业工具,方能达到家族财富与家族精神永续传递的目的。 

那么专业团队是如何做好家族财富规划呢?首先,要通过“问”、“调”、“阅”、“断”四诊法深入了解客户,构建“三张图”家庭人物关系图、财富脉络图、财富风险图。其次,专业机构再结合专业知识,对比国内外法律法规,勾勒出第四张图“国内外规则图”,把客户立体的放在规则图内进行法律风险的评估及方案论证。最终,才能通过上述四张图,设计出适合客户的最优组合方案,达到为客户私人订制、量身定制方案的目的。 

细节直接决定成败。连律师通过身边的案例及实务,还为大家生动具体的讲解了一系列家族财富传承成功及不成功的案例要点及注意事项。

期间,与会人员就家族财富管理的工具和具体案例进行的有益的探讨和交流。

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之后,由睿全家族办公室重点介绍其定位、特色业务和专业服务。睿全家族办公室是业内顶级法律、税务、资产管理、医疗健康等专家与机构发起设立的,致力成为长三角一流家族办公室;可以提供高度定制化的家族综合化服务,助力财富家族完成财富传承、守护家族精神。

0 (1)亮点一:【睿全办公室】是服务机构,不从事任何资产管理业务;提供的投资组合建议都是通过设计合理模型进行市场筛选,独立客观的配置不同第三方资管机构的不同大类产品; 

亮点二:【睿全办公室】不隶属于任何机构,是由顶尖独立的专业团队联合设立的;完全不同于国内一般家族办公室(依附于某集团或组织)。确保客观公正,确保忠于家族委托人 

亮点三:【睿全办公室】严格执行三个“10%”原则,制定和修正投资组合有效性,确保家族信托在10年内保持年化收益8%-10%,在50年甚至更长时间保持年化收益6%以上;并且每年分红。投资组合方案按以下三个“10%”原则:(1)投资单个产品不超过10%;(2)投资单个资产管理人金额不超过10%;(3)投资单个产品金额不超过被投资方的10%。三个“10%”原则,可以有效分散风险,确保资产组合的长期稳定。 

亮点四:【睿全办公室】不收取任何固定费用及前期费用,主要通过为客户的家族信托提供专业的投资服务,帮助客户获取长期稳定投资收益后只分享其中的10%;这样的制度设计,将委托人利益至上的理念牢固树立起来,并且只有委托人(家族信托)安全获利,睿全方能获得收益。前20名客户的家族信托费前十年由睿全全额承担,10年后睿全承担50%。 

最后,睿全家族办公室联合创始人总结发言。他指出,世界上第一个设立家族办公室的洛克菲勒家族基金目前已经传承到第六代,家族成员超过1万名,不断继承并发扬洛克菲勒家族的精神与荣耀。洛克菲勒家族已经成为美国财富与荣誉的见证者,也是美国国家精神的杰出代表。这主要得益于160年前,家族第一代创富者老洛克菲勒高瞻远瞩、深谋远虑,通过设立家族办公室,完整的传承了家族财富与家族精神。到如今老洛克菲勒留给家族的初始资金10亿美金,在家族办公室精心打理下,超过4万亿美金,比全球当前十大富豪的总资产还多10%。家族办公室费用昂贵,国外家族办公室有两类,一类是家族自建自用,适用于财富超过30亿元的;另一类为联合使用,服务多个富有家族。睿全家族办公室就是联合办公室,服务于超过5000万元的富有家族,强调独立客观公正。且区别于当前市面上打着“家族办公室”旗号的依附于某集团或组织,睿全对标国外的家族财富办公室,不做任何产品,不依附于任何机构,真正独立、让委托人家族的财富长期安全有效的传承下去。 

“忠诚、守信、全面、有效”是睿全家族办公室不变的宗旨!“一次嘱托、终身守护、代代相随”是睿全家族办公室永恒的文化!

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